相続したお金はどうする？預金・NISA・資産運用を考える前に確認したい5つのこと
親などからまとまったお金を相続すると、「このまま預金に置いておいていいのか」「NISAで運用した方がいいのか」と迷う方もいるでしょう。 数百万円、場合によっては1,000万円を超えるお金を突然管理することになれば、判断に […]
退職金をどう運用する？定年後に失敗しないための5つの考え方
退職金としてまとまったお金を受け取ると、「預金のままでいいのか」「NISAで運用した方がいいのか」と迷う方も多いのではないでしょうか。 数百万円、場合によっては1,000万円を超えるお金を一度に受け取るため、これまで積立 […]
相続で生命保険を活用するメリットは？500万円の非課税枠と注意点をわかりやすく解説
相続対策を考え始めると、「生命保険には相続税の非課税枠がある」と聞くことがあります。 実際、一定の要件を満たす死亡保険金には、相続税を計算するときに「500万円×法定相続人の数」という非課税限度額があります。 ただし、生 […]
子育て世帯の生命保険は本当に必要？見直し前に確認したい5つのポイント
子どもが生まれたり、住宅を購入したりすると、「生命保険を見直した方がいいのでは」と考える方は少なくありません。 一方で、「生命保険はいらない」という情報を目にする機会も増えています。 では、子育て世帯にとって生命保険は本 […]
病気で働けなくなったら生活費はどうする？傷病手当金と貯蓄の基本
病気やけがで働けなくなったときは、医療費だけでなく、生活費の準備も大切です。 医療費には高額療養費制度があります。 そのため、医療機関や薬局で支払う医療費には、一定の上限があります。 ただし、生活費まで自動的に補われるわ […]
親の介護費用は誰が払う？兄弟で揉めないためのお金の整理
親の介護費用は、まず親本人のお金から考えるのが基本です。 親の年金、預金、保険、資産などを確認し、その範囲でどこまで介護費用をまかなえるかを整理します。 そのうえで足りない場合に、子どもや兄弟姉妹がどのように補うかを考え […]
退職金をNISAに入れていい？一括投資の注意点と老後資金の考え方
退職金をNISAで運用すること自体は、選択肢の一つです。 ただし、退職金をすべてNISAに入れる前提で考えるのは注意が必要です。 退職金は、老後の生活を支える大切なお金です。 そのため、最初に考えたいのは「どう増やすか」 […]
退職金とiDeCoは同じ年に受け取っていい？税金で損しないための考え方
退職金とiDeCoは、同じ年に受け取ってはいけないわけではありません。 ただし、同じ年に受け取ると、退職所得控除をそれぞれ別々に満額使えるとは限りません。 そのため、受け取り方によっては、思っていたより税金がかかることが […]
60歳以降も働くと年金は減る？在職老齢年金の基本と2026年改正
60歳以降も働くと、年金が必ず減るわけではありません。 ポイントは、働いているかどうかではなく、主に ・老齢厚生年金の月額・給与や賞与を月換算した金額・その合計が基準額を超えるか です。 この仕組みを「在職老齢年金」とい […]
50代からの資産運用は何を重視する？老後資金を考えるポイントを整理
50代になると、老後資金について現実的に考える場面が増えてきます。 その中で、 「今から資産運用を始めても遅いのでは」 「退職までの期間が短いのに投資して大丈夫なのか」 と感じる方もいるかもしれません。 今回は、50代か […]